Datenschutzerklärung

Welche personenbezogenen Daten wir erheben

• • Kontaktdaten: Name, Vorname, E-Mail-Adresse, Telefonnummer, Postanschrift
• • Identifikationsdaten: Geburtsdatum, Nationalität, AHV-Nummer (wenn erforderlich)
• • Finanzdaten: Vermögenssituation, Einkommen, Anlageziele, Risikobereitschaft
• • Kommunikationsdaten: Inhalt von E-Mails, Briefen und Telefonnotizen
• • Technische Daten: IP-Adresse, Browser-Typ, Betriebssystem, Zugriffszeiten
• • Nutzungsdaten: Besuchte Seiten, Klickverhalten, Verweildauer

Wie wir Daten erheben

• • Direkte Erhebung: Wenn Sie Kontaktformulare ausfüllen oder uns kontaktieren
• • Automatische Erhebung: Durch Cookies und ähnliche Tracking-Technologien
• • Drittquellen: Von Partnern, öffentlichen Registern oder Kreditauskunfteien
• • Geschäftsbeziehung: Im Rahmen unserer Beratungs- und Verwaltungstätigkeit

Rechtsgrundlage der Datenverarbeitung

• • Einwilligung: Für Marketing-Kommunikation und Newsletter
• • Vertragserfüllung: Zur Erbringung unserer Finanzdienstleistungen
• • Gesetzliche Verpflichtungen: Geldwäschereigesetz, Steuerrecht
• • Berechtigte Interessen: Zur Verbesserung unserer Dienstleistungen

Aufbewahrungsfristen

Wir speichern Ihre personenbezogenen Daten nur so lange, wie es für die Erfüllung der Zwecke erforderlich ist:

• • Kundendaten: 10 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung
• • Bewerbungsdaten: 6 Monate nach Abschluss des Bewerbungsverfahrens
• • Newsletter-Abonnenten: Bis zum Widerruf der Einwilligung
• • Website-Nutzungsdaten: Maximal 2 Jahre

Wie wir Ihre Daten verwenden

• • Dienstleistungserbringung: Vermögensverwaltung und Finanzberatung
• • Kommunikation: Beantwortung Ihrer Anfragen und Kundenbetreuung
• • Vertragsabwicklung: Verwaltung Ihrer Konten und Transaktionen
• • Compliance: Erfüllung gesetzlicher und regulatorischer Anforderungen
• • Marketing: Information über neue Dienstleistungen (mit Ihrer Einwilligung)
• • Analyse: Verbesserung unserer Website und Dienstleistungen
• • Sicherheit: Schutz vor Betrug und Missbrauch

Weitergabe an Dritte

Wir geben Ihre Daten nur in folgenden Fällen an Dritte weiter:

• • Depotbanken: Zur Verwahrung und Verwaltung Ihrer Vermögenswerte
• • Aufsichtsbehörden: FINMA, Steuerbehörden (gesetzliche Pflicht)
• • Dienstleister: IT-Support, Buchhaltung (unter Vertraulichkeitsvereinbarung)
• • Rechtsberater: Bei rechtlichen Angelegenheiten
• • Mit Ihrer Zustimmung: An von Ihnen autorisierte Parteien

Internationale Datenübertragung

Grundsätzlich verarbeiten wir Ihre Daten in der Schweiz. Sollte eine Übertragung in Drittländer erforderlich sein, stellen wir sicher, dass ein angemessenes Datenschutzniveau gewährleistet ist durch Standardvertragsklauseln oder andere geeignete Garantien.

Technische und organisatorische Massnahmen

• • Verschlüsselung: SSL/TLS-Verschlüsselung für alle Datenübertragungen
• • Zugangskontrollen: Mehrstufige Authentifizierung und Berechtigungskonzepte
• • Datensicherung: Regelmässige Backups in gesicherten Rechenzentren
• • Firewalls: Schutz vor unbefugtem Zugriff
• • Monitoring: Kontinuierliche Überwachung auf Sicherheitsvorfälle
• • Schulungen: Regelmässige Datenschutzschulungen für Mitarbeiter

Datenschutzverletzungen

Im unwahrscheinlichen Fall einer Datenschutzverletzung haben wir Verfahren implementiert, um betroffene Personen und zuständige Behörden innerhalb von 72 Stunden zu informieren, sofern die Verletzung ein hohes Risiko für Ihre Rechte und Freiheiten darstellt.

Als betroffene Person haben Sie folgende Rechte:

• Auskunftsrecht:
  Sie können jederzeit Auskunft über die von uns gespeicherten personenbezogenen Daten verlangen.
• Berichtigungsrecht:
  Sie können die Berichtigung unrichtiger oder die Vervollständigung unvollständiger Daten verlangen.
• Löschungsrecht:
  Sie können die Löschung Ihrer Daten verlangen, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen.
• Einschränkung der Verarbeitung:
  Sie können verlangen, dass wir die Verarbeitung Ihrer Daten einschränken.
• Datenübertragbarkeit:
  Sie haben das Recht, Ihre Daten in einem strukturierten, gängigen Format zu erhalten.
• Widerspruchsrecht:
  Sie können der Verarbeitung Ihrer Daten für Direktmarketing jederzeit widersprechen.
• Widerruf der Einwilligung:
  Sie können eine erteilte Einwilligung jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen.

Ausübung Ihrer Rechte

Um Ihre Rechte auszuüben, kontaktieren Sie uns bitte:

Beschwerderecht

Sie haben das Recht, bei der zuständigen Datenschutz-Aufsichtsbehörde Beschwerde einzureichen:

Website-Analyse

Wir verwenden Google Analytics zur Analyse der Website-Nutzung. Die erhobenen Daten werden anonymisiert und dienen ausschliesslich der Verbesserung unserer Online-Präsenz. Sie können die Erfassung jederzeit durch Anpassung Ihrer Cookie-Einstellungen verhindern.

Newsletter und Marketing-Kommunikation

Mit Ihrer ausdrücklichen Einwilligung senden wir Ihnen regelmässig unseren Newsletter mit Informationen zu:

• • Marktanalysen und Investmentchancen
• • Neue Dienstleistungen und Produkte
• • Veranstaltungen und Webinare
• • Regulatorische Änderungen

Sie können sich jederzeit vom Newsletter abmelden durch den Abmeldelink in jeder E-Mail oder durch Kontaktaufnahme mit uns.

Social Media

Wenn Sie unsere Social-Media-Profile besuchen, gelten zusätzlich die Datenschutzrichtlinien der jeweiligen Plattformen. Wir haben keinen Einfluss auf die Datenerhebung und -verarbeitung durch diese Plattformen.